ポジティブ・インパクト・ファイナンスの取組み事例（株式会社大和証券グループ本社）

大和証券グループは、残あり顧客口座数、預り資産残高ベースで業界2位の水準にある大和証券株式会社を傘下に有し、有価証券関連事業を中核とする投資・金融サービス業を営む金融グループの持株会社である。

大和証券グループは、2021年春、2030年に目指すべき姿を示した「2030Vision」および新中期経営計画”Passion for the Best” 2023を掲げた。『2030Vision』では、「貯蓄からSDGsへ」をコアコンセプトに、資金循環の仕組みづくりを通じたSDGsの実現を目指している（図表①）。なお、「中期経営計画“Passion for the Best”2023」は、『2030Vision』の実現に向けた当初3年間の戦略と位置付けている。経営戦略の根底にSDGsの観点を取り入れ、「クライアントファーストとクオリティ No.1の実現」と「ハイブリッド戦略による新たな資金循環の確立」という基本方針を継承し、さらに強化していく方針である。そして、DX推進が重要性を増していることから、「デジタルとリアルのベストミックスの追求」を3本目の柱に掲げている。これら3点を基本方針とし、お客様に寄り添い、「未来を共に創るベストパートナー～Be with you～」、となることをスローガンとしている（図表②）。

本PI評価では、大和証券グループの事業活動全体に対する包括的分析が行われた。同社のサステナビリティ活動も踏まえ、インパクト領域につき特定のうえ「①人生100年時代を誰もが豊かに過ごせる社会の実現」、「②社会を豊かにするイノベーションの促進」、「③脱炭素社会への移行の促進」、「④レジリエントな社会の実現」、「⑤ダイバーシティ&インクルージョン」の5項目のインパクトが選定された。そして、各インパクトに対してKPIが設定された（図表③）。