終活のお手伝い

おひとりさま信託<金銭信託型><生命保険型>

ポイント葬儀、納骨、遺品整理、訃報連絡などの終活を支援する、実現型エンディングノートサービスです。

葬儀・埋葬 病院などからの引き取りや葬儀、埋葬をスムーズに行ってほしい デジタル遺品の消去 パソコンやスマホのデータを確実に消去してほしい 家財などの整理 ご近所の迷惑にならないよう整理整頓を頼みたい 訃報連絡 友人やお世話になった人に連絡してほしい ペットのこと 可愛いペットに天寿をまっとうしてほしい

三井住友信託銀行が母体となって設立した一般社団法人安心サポートによる死後事務業務と、安心の信託による分別管理機能をべースに、スマートフォンでも更新できる実現型エンディングノートに基づいて、お客さまのご希望に則った死後事務を実現するサービスです。

※生命保険型では、死後事務費用のみあいとして、平準払い保険を利用いただくことで、より少ない資金で開始いただくことが可能です。

おひとりさま信託

おひとりさま信託の4つのポイント

特徴①

エンディングノートは、システムで安全にお預かりし、いつでも更新可能

特徴②

月1回、週1回など、自分が希望するタイミングで安否確認

SMSで配信され、見逃すことなく操作も簡単

特徴③

死後事務の費用や、寄付の資金は、元本保証の金銭信託で確実にお預かり

特徴④

自分らしくゴールを迎えるための「身の回り」の死後事務は、一般社団法人安心サポートが履行

次世代への生前贈与のお手伝い

暦年贈与サポート信託

暦年贈与サポート信託は、ご親族の方に生前贈与をする際の「贈与契約書」の作成などのお手続きをサポートするサービスです。贈与に必要な書類などは毎年三井住友信託銀行からご案内しますので、贈与の機会を逸することなく贈与していただけます。また、年に一度、贈与をした方、贈与を受けた方の双方に、贈与報告書をお送りします。

結婚・子育て支援信託

税制上の優遇措置として、20歳から50歳未満のお子さま・お孫さま等へ結婚・子育て資金の一括贈与が行われた場合、1,000万円まで贈与税が非課税となります。本商品は結婚・子育て資金へのお支払いが確認できる領収書等に基づき金銭信託からお支払いするため、贈与をする方の「結婚や子育てに活用してほしい」という想いに確実に応えることが可能です。

教育資金贈与信託

教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置が創設され、30歳未満のお孫さま等に対して、授業料等の教育資金を非課税で一括贈与することが可能となりました(お孫さま等1人当たり1,500万円まで)。

本商品を通じて、三井住友信託銀行はお孫さま等からの払出請求に基づき、教育資金をお支払いします。

社会貢献寄付信託

三井住友信託銀行では、次世代に向けた豊かな未来づくりを支援するため、公益目的の寄付活動を支援する商品・サービスをご提供しています。その一つである社会貢献信託は、ご用意した公益団体から毎年お客さまに寄付先を選定いただき、三井住友信託銀行が寄付手続きを行う商品です。

円滑なご相続等のお手伝い

エステートプランニング

エステートプランニングとは、お客さまの資産承継に対する考え方を整理し、具体的な資産承継計画の作成に向けたサポート(コンサルティング)を行うサービスです。三井住友信託銀行は、資産管理・相続・遺言関係業務などに関して、長年にわたり培ってきたノウハウにより、さまざまなコンサルティングを行います。

遺言信託

お客さまのご希望通りの資産の承継を実現させるべく、遺言の作成コンサルから、変更などのフォローコンサルおよび保管、そして三井住友信託銀行が遺言の執行者として就任し品質の高い遺言執行業務をご提供するサービスです。

執行者としての経験に基づき、品質の高い遺言執行を実現するための遺言作成時の遺言コンサルティングを行っています。2019年10月からはガイダンスに従い遺言案文が作成できる無料WEB遺言信託サービスを、また2020年7月からは民法改正受けた自筆証書遺言の法務局保管開始を受けた自筆証書遺言による遺言信託の受付を開始しています。

相続手続トータルサービス

三井住友信託銀行は、複雑な相続手続きを円滑に進めるための「相続手続トータルサービス」を取り扱っています。具体的には、相続人の方のお申し込みに基づき、次のような手続き代行・サポートを行います。

  • 法定相続人の確定
  • 相続財産の調査、把握
  • 遺産分割協議のアドバイス
  • 預貯金、有価証券などの換金、名義変更(各金融機関の所定の手続きを代行します)
  • 不動産の名義変更
  • 所得税・相続税など納税資金の手当てのアドバイス

超高齢社会

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